Ο ρόλος του Financial Planner

shutterstock_115952833Ο Financial Planner μέσω μιας ειδικής μεθοδολογίας βοηθά τους πελάτες του να προσδιορίσουν, με ακρίβεια, τους στόχους, τα όνειρα και τις επιθυμίες των τους, και στην συνέχεια να τα πραγματοποιήσουν στην πορεία του χρόνου μέσω ενός σωστού προγραμματισμού.

Παλαιότερα οι περισσότεροι πελάτες θα χρειάζονταν να συνεργαστούν με ένα πλήθος ειδικών, οι οποίοι όμως, δεν συντόνιζαν τις μεταξύ τους προσπάθειές, προκειμένου να επιτευχθεί το συμφέρον του πελάτη τους. Αντίθετα, ο ίδιος ο πελάτης θα ήταν αναγκασμένος να ενοποιήσει τους διάφορους τομείς της οικονομικής του δραστηριότητας. Για παράδειγμα μία επενδυτική τοποθέτηση, μία γενική τοποθέτηση από ένα φοροτεχνικό, μία γορά συνταξιοδοτικού προϊόντος, η εξασφάλιση της περιουσίας και των εισοδημάτων είναι μία σειρά από οικονομικές κινήσεις που ο ίδιος ο πελάτης είναι υποχρεωμένος να επιλέγει, να παρακολουθεί και να επανατοποθετείται όπου και όταν χρειάζεται. Αυτό από μόνο του είναι ένα πρόβλημα. Το επάγγελμα του FP δημιουργήθηκε για να λύσει αυτό το πρόβλημα.

Ο ρόλος του Fιnancial Planner είναι πολύ ιδιαίτερος. Είναι υποχρεωμένος να γνωρίζει τη δουλειά όλων των εν λόγω ειδικών, να τη συντονίζει και κατ’ επέκταση να τη «μεταφράζει» στον πελάτη του. Σε έναν κόσμο που τα οικονομικά μεγέθη γίνονται ολοένα και πιο πολύπλοκα, όλο και περισσότεροι άνθρωποι αναζητούν τη βοήθεια ενός ειδικού, ο οποίος θα παρακολουθεί τις αλλαγές που επηρεάζουν την οικονομική τους κατάσταση. Ο Financial Planner είναι ο ειδικός, ο οποίος θα τους προσφέρει την απαιτούμενη βοήθεια, μέσω της μεθοδολογίας του Financial Planning.

Στην σημερινή εποχή των ραγδαίων εξελίξεων οι απαιτήσεις στο χρόνο και στο διαθέσιμο εισόδημα μας είναι πολύ μεγάλες. Γι’ αυτό τον λόγο πολλοί άνθρωποι αναζητούν την βοήθεια των Financial Planners για να «τακτοποιήσουν» τα οικονομικά τους. Οι πελάτες ωφελούνται από μία δεύτερη αντικειμενική άποψη σε συχνά συναισθηματικά δύσκολες αποφάσεις. Είναι ωφέλιμο να έχουν έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο για να «διπλοκοιτάει» αποφάσεις και ενέργειες που έχουν να κάνουν με τα οικονομικά τους.

Ο Financial Planner είναι ένας επαγγελματίας που χρησιμοποιεί την διαδικασία του χρηματοοικονομικού προγραμματισμού για να βοηθήσει τους πελάτες του να πετύχουν τους στόχους σου. Για να το κάνει αυτό πρέπει να έχει μια γενική εικόνα της οικονομικής τους κατάστασης και να κάνει χρηματοοικονομικές προτάσεις που τους ταιριάζουν. Επίσης πρέπει να έχει μια πλήρη εικόνα των οικονομικών τους αναγκών, συμπεριλαμβάνοντας τις οικονομίες, τους φόρους, τις επενδύσεις, τις ασφάλειες και τον συνταξιοδοτικό σχεδιασμό.

Ο ρόλος του Financial Planner είναι να προσδιορίζει τις αξίες των πελατών του, έτσι ώστε να μπορούν να αντιληφθούν τη σύνδεση μεταξύ τους ώστε να κάνουν να κάνουν τις σωστές οικονομικές επιλογές για να εκπληρώσουν οι ίδιοι τα όνειρα ζωής τους. Το κλειδί σε όλους τους οικονομικούς τους στόχους είναι η κατανόηση για το τι σημασία έχουν τα χρήματα για τον καθένα ξεχωριστά σε σχέση με τις προτεραιότητες τους.

Ο επαγγελματίας Financial Planner ενεργεί όπως ο γιατρός και γι’ αυτό, δεν δίνει τη συνταγή πριν να γίνει μια ολοκληρωμένη διάγνωση. Μπορεί να εργαστεί μόνο σε ένα συγκεκριμένο οικονομικό θέμα αλλά πάντα μέσα στα πλαίσια της γενικής εικόνας του πελάτη. Αυτή η ‘ολιστική’ προσέγγιση ξεχωρίζει τον Financial Planner από όλους τους άλλους συμβούλους που συνήθως επικεντρώνουν το ενδιαφέρον τους σε συγκεκριμένους τομείς της οικονομικής κατάστασης των πελατών.

Με τη βοήθεια ενός Financial Planner, οι πελάτες μπορού να χρησιμοποιήσουν συγκεκριμένα χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως ασφάλειες ή ασφαλιστικές παροχές, ως μέσο εξασφάλισης επιτυχίας των στόχων που έχουν θέσει..