Kαλώς ήρθατε στην Hellenic Financial Planners Association!
Kαλώς ήρθατε στην Hellenic Financial Planners Association!
Τι είναι το Financial Planning;
Ορισμός του
Financial Planning
Ως Financial Planning, ορίζεται η ολοκληρωμένη μέθοδος η οποία αποσκοπεί στην επίτευξη των στόχων ζωής μιας οικονομικής μονάδας*, μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών της.
*Οικονομική μονάδα μπορεί να είναι μια επιχείρηση, μια οικογένεια ή ένα άτομο.
Το Financial Planning
δεν είναι ένα προϊόν
αλλά μία ολοκληρωμένη μέθοδος.
Το financial planning είναι διαδικασία διότι διαχειρίζεται ολιστικά, συντονισμένα και σε βάθος χρόνου τα οικονομικά συμφέροντα του πελάτη
Αποτελείται από συγκεκριμένα βήματα και βοηθά τον financial planner να προσδιορίσει με ακρίβεια τους στόχους και τις επιθυμίες του πελάτη του
Είναι δυναμικό γιατί εξελίσσεται, προσαρμόζεται και τροποποιείται για να ακολουθεί κάθε στάδιο της ζωής ενός πελάτη
Είναι σημαντικό γιατί όταν κάποιος έχει χρηματοοικονομικό σχέδιο μπορεί να πάρει πιο εύκολα σοφότερες αποφάσεις
John Beckley
Ξεκίνησε από την Αμερική στα τέλη της δεκαετίας του 1960 από μια μικρή ομάδα ανθρώπων του ευρύτερου οικονομικού χώρου, με όραμα και ανησυχίες για το μέλλον της δουλειάς τους και την καλύτερη παροχή υπηρεσιών στους πελάτες τους, που με αφετηρία αυτή τους την κίνηση, δημιούργησαν ένα επάγγελμα.
Σήμερα αποτελεί θεσμό που έχει να επιδείξει θεαματικά αποτελέσματα τόσο για τους πελάτες-καταναλωτές όσο και για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους που εφαρμόζουν την συγκεκριμένη μέθοδο. Ήδη έχει τοποθετηθεί μεταξύ των πρώτων θέσεων των επαγγελμάτων από πλευράς κύρους.
Στην Ελλάδα εμφανίζεται την δεκαετία του 1990 υιοθετείται και εφαρμόζεται μετά από ειδική εκπαίδευση ασφαλιστικών συμβούλων, από πολύ λίγες εταιρείες. Στην συνέχεια, για ένα μικρό διάστημα, ατονεί και επανέρχεται στο προσκήνιο με την ίδρυση της HFPA το 2010.
Εξασφάλιση Εισοδήματος
Κάλυψη Ανικανότητας για εργασία
Προστασία οικογένειας
Διαχείριση Υγείας
Σπουδές παιδιών
Συνταξιοδοτικός σχεδιασμός
Επενδυτικός σχεδιασμός
Αποπληρωμή Φόρων κληρονομιάς
Διατήρηση περιουσιακών στοιχείων
Ουσιαστικά λοιπόν, το Financial Planning απαντά και δίνει λύσεις σε ερωτήματα όπως:
Ποια είναι η σημερινή οικονομική μου θέση;
Ποιοι είναι οι στόχοι μου;
Πως μπορώ να σχεδιάσω την ασφαλέστερη πορεία προς το μέλλον;
Πως μπορώ να διαχειριστώ τα κεφάλαιά μου αποτελεσματικά;
Πως μπορώ να προστατέψω την οικογένειά μου από κάθε απρόοπτο;
Πως θα εξασφαλίσω το επίπεδο ζωής που ονειρεύομαι μετά το τέλος της επαγγελματικής μου σταδιοδρομίας (σύνταξη)
Πως μπορώ να εξασφαλίσω τις σπουδές των παιδιών μου;
Πως μπορώ να καλύψω της στεγαστικές μου ανάγκες;
Πως μπορώ να εξασφαλίσω την αποπληρωμή τυχόν φόρων κληρονομιάς;