Ο επαγγελματίας Financial Planner  ή Χρηματοασφαλιστικός Σύμβουλος  χαρακτηρίζεται από ακεραιότητα, αντικειμενικότητα, εμπιστευτικότητα, ικανότητα, δικαιοσύνη, επαγγελματισμό, εργατικότητα, επιμέλεια, γνώση, δεξιοτεχνία, εντιμότητα, συνέπεια, ευθύνη και αξιοπρέπεια.
Οφείλει  να συμμορφώνεται με την συγκεκριμένη δεοντολογία που στόχο έχει το κοινό καλό και την προάσπιση του κύρους του επαγγέλματος.

Ο επαγγελματίας Financial Planner οφείλει να λειτουργεί έχοντας ως κύριο στόχο, την προστασία  των  συμφερόντων των πελατών του, παρέχοντας  τις κατάλληλες γι’ αυτούς συμβουλές και την βέλτιστη ποιότητα εξυπηρέτησης και  θέτοντας   το συμφέρον τους  πάνω από το δικό του. Κάθε πελάτης είναι σημαντικός, ξεχωριστός και ιδιαίτερος. 

Τα μέλη της ένωσης: 

• Διατηρούν  τα υψηλότερα επίπεδα επαγγελματισμού και  παρέχουν τις καλύτερες δυνατές συμβουλές στους πελάτες τους, μέσω της συνεχούς προσπάθειάς τους να βελτιώνουν τις επαγγελματικές τους γνώσεις και δεξιότητες.
• Αναλύουν τα στοιχεία και επεξεργάζονται τα δεδομένα που παρέχουν οι πελάτες τους, με τρόπο αμερόληπτο και αντικειμενικό και στη συνέχεια αφού ληφθούν υπόψη οι ιδιαίτερες επιθυμίες και ανάγκες τους, εκπονούν μια ολοκληρωμένη χρηματο-ασφαλιστική  μελέτη.
• Παρέχουν  ολοκληρωμένες συμβουλές βάσει των πραγματικών αναγκών και επιθυμιών των πελατών τους. 
• Τηρούν απόλυτη εχεμύθεια σχετικά με τα προσωπικά και επαγγελματικά στοιχεία των πελατών τους και θεωρούν τη γνώση αυτών, προνόμιό τους. 
• Θέτουν στην διάθεση των  πελατών τους,  όλα τα απαραίτητα στοιχεία και δεδομένα, έτσι ώστε αυτοί να μπορούν να λάβουν τις σωστές αποφάσεις.
• Συμμορφώνονται στις επαγγελματικές τους συναλλαγές με όλες τις διατάξεις των νόμων και των κανονισμών του εκάστοτε ελεγκτικού φορέα και εποπτικής αρχής της περιοχής που δραστηριοποιούνται.

• Η άσκηση του επαγγέλματος του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή διέπεται και ρυθμίζεται από τους νόμους του ελληνικού κράτους, οι οποίοι αναφέρονται εκτενώς σε θέματα όπως η αποσαφήνιση των δραστηριοτήτων, οι οποίες ανήκουν στο συγκεκριμένο επάγγελμα, οι προϋποθέσεις για την άσκηση του κ.λπ. 
• Επιπλέον το νομικό πλαίσιο διαμέσου σχετικών διατάξεών του μεριμνά για την ασφάλεια και την προστασία των συναλλασσόμενων τρίτων με τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, οι οποίοι τρίτοι (πελάτες) λαμβάνουν τις υπηρεσίες της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.
• Η Ένωση HFPA θα προβαίνει σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες στις διεθνείς αλλά και Ελληνικές αρμόδιες αρχές ώστε η νομοθεσία να κατοχυρώνει τον επαγγελματία διαμεσολαβητή αλλά παράλληλα θα φροντίζει ώστε τα μέλη της να τηρούν την νομοθεσία του κράτους και τις διατάξεις της εποπτικής αρχής, όσον αφορά την άσκηση του επαγγέλματος τους.

• Ο ρόλος της Ένωσης σε σχέση με ενδιαφερόμενους τρίτους οι οποίοι επιθυμούν να λάβουν συμβουλευτικές υπηρεσίες, ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, περιορίζεται αποκλειστικά και μόνο στη διάθεση των στοιχείων των μελών της, τα οποία ασκούν κατ΄επάγγελμα την ως άνω υπηρεσία, με στόχο την αξιοποίηση της πληροφορίας εκ μέρους των τρίτων, όπως αυτοί κρίνουν.
• Η επιλογή της συνεργασίας με τον financial planner και η ευθύνη των επιλογών που προκύπτουν από τον οικονομικό προγραμματισμό ή/και την μελέτη αποτελούν αποκλειστική ευθύνη του πελάτη.
• Η επιλογή οιουδήποτε ενδιαφερομένου τρίτου να συνεργαστεί με ασφαλιστικό διαμεσολαβητή/financial planner – μέλος της HFPΑ – αποτελεί προσωπική του απόφαση, στο σχηματισμό της οποίας η Ένωση δεν έχει ουδεμία ανάμειξη.

Μέλος της Ένωσης HFPA που ενεργεί κατά παράβαση του Κώδικα Δεοντολογίας είναι δυνατόν να ελεγχθεί πειθαρχικά κατόπιν αιτιολογημένης παραπομπής του στο αρμόδιο όργανο της επιτροπής δεοντολογίας της ένωσης. Εάν αποδειχθεί η παράβαση του Κώδικα Δεοντολογίας οι συνέπειες θα εξετάζονται κατά περίπτωση και ενδέχεται να είναι οι ακόλουθες:

• Επίπληξη
• Διαγραφή από την HFPA, με παράλληλη αφαίρεση για τον διαγραφέντα, όλων των παροχών και δικαιωμάτων που παρέχονται στα μέλη της.
• Απαγόρευση εγγραφής του στην HFPA εάν δεν είναι ήδη μέλος της
• Κοινοποίηση στις αρμόδιες εποπτικές αρχές του κράτους
• Καταγγελία στον αρμόδιο εισαγγελέα

Η ένωση προκειμένου να επιληφθεί υποθέσεων παράβασης του Κώδικα Δεοντολογίας θα πρέπει να υφίσταται τεκμηριωμένη γραπτή και ενυπόγραφη καταγγελία από θιγόμενο συνάδελφο, πελάτη ή αρμόδια αρχή προς τον Πρόεδρο του Διοικητικού Συμβουλίου ή τον αρμόδιο της Επιτροπής Δεοντολογίας της ένωσης.

• Η ένωση δύναται να επιληφθεί υποθέσεων παράβασης του Κώδικα Δεοντολογίας κατόπιν πρωτοβουλίας του Προέδρου της ή απόφασης του Διοικητικού Συμβουλίου
• Το Διοικητικό Συμβούλιο και η αρμόδια επιτροπή δεοντολογίας πριν καταλήξουν σε απόφαση θα καλούν εγγράφως, με συστημένη επιστολή, τους καταγγελλόμενους, προκειμένου να εκθέσουν τις απόψεις τους εντός τακτής προθεσμίας (αδιαφορία ή μη απάντηση συνιστά παραδοχή της καταγγελίας).
• Οι αποφάσεις της αρμόδιας επιτροπής δεοντολογίας για την εφαρμογή των ανωτέρω παραγράφων δύνανται να προσβληθούν και να συζητηθούν ενώπιον της Γενικής Συνέλευσης της Ένωσης.
• Η HFPA επιβλέπει την εφαρμογή και επίβλεψη του κώδικα δεοντολογίας από όλα τα μέλη της, τα οποία έχουν την υποχρέωση εφαρμογής του συγκεκριμένου κώδικα καθώς και της υφιστάμενης νομοθεσίας περί ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.